「不要將所有鷄蛋放在同一個藍」,分散投資不同股票可降低投資風險,是很多人都明白的道理。但對本港的投資者而言,大部分人的分散投資亦僅局限於港股。而當港股整體大市欠佳,或面對亞洲金融風暴般的系統性風險時,光靠股票的分散便顯得無補於事。
但透過投資基金,投資視野便可擴闊到全世界的地區及不同的資產類別,投資者更容易達到理想的分散風險效果,並且,由於不同地區的經濟週期及走勢或有不同,環球投資將助您搜羅更佳的投資機遇﹕譬如當股市下跌時,優質債券往往造好;亞洲處於金融風暴時,歐美股市則穩步上揚;美元資產疲弱,商品價格卻又大發神威;科技行業處於困境,而當時房地產投資卻一片好景,當科技股於2000年泡沫爆破,兩者同時出現於歐美的市場;戰爭風險令股市債市波動,卻可能是對沖基金賺大錢的機會。
正所謂風水輪流轉,沒有一個市場或一個資產類別會永遠表現出色,但同樣沒有一個市場或資產類別會永遠表現不濟。透過基金涉獵於眾多不同的市場及資產類別,即可減輕單一市場下挫帶來的衝擊,亦能把握不同資產的上升週期,全球資產運籌帷握。
過去港股大起大落,最近的牛市由2003年開始,2006年更在中國概念股的帶動下進入高潮,在股市賺錢可謂非常容易。但看深一層,就算以2007年的高位23,000點的恒指計,過去十年港股的升幅亦只有40%多,平均每年回報不到4%。
同時,投資於基金可助你把握不同市場的及資產類別的大升時機,讓你賺取多於40%在香港市場可獲得的利潤!
過去十年恒指與最佳表現的市場/基金比較
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2006 |
+34% |
秘魯 (+187%) |
160% |
2005 |
+5% |
杜拜 (+195%) |
85% |
2004 |
+13% |
烏克蘭 (+205%) |
62% |
2003 |
+35% |
保加利亞 (+200%) |
261% |
2002 |
-18% |
巴基斯坦 (+118%) |
97% |
2001 |
-25% |
上海B股 (+98%) |
47% |
2000 |
-11% |
深圳A股(+58%) |
30% |
1999 |
+69% |
土耳其 (+239%) |
209% |
1998 |
-6% |
南韓 (+99%) |
53% |
1997 |
-20% |
俄羅斯 (+98%) |
52% |